PI, банк, дансуудын шаардлага - бид юу болохыг ойлгох болно

"Шаардлага" гэсэн ойлголтыг бид амьдралын болон бизнесийн янз бүрийн салбарт тулгардаг. Тэдгээр нь хувийн бизнес эрхлэгчид (IP) болон арилжааны байгууллагуудаас, банкнаас, тэдгээрийн данс юм. Хувь хүн бүрт энэ нэр томъёо нь өөр өөр төрлийн мэдээлэл байна. Жишээ нь, IP болон банкуудын нарийвчилсан мэдээлэл эдгээр сэдвүүдийн талаар үнэхээр өөр өөр мэдээлэл байна. "Шаардлагатай" - энэ бол өргөн хүрээний үзэл баримтлал боловч түүний утга нь нэг болтлоо буурсан: сэдвийг эдийн засаг, эрх зүйн харилцаанд тодорхойлсон.

Бидэнд яагаад хэрэгтэй вэ?

IP-ийн шаардлагын жишээг авч үзье. Арилжааны үйл ажиллагаа явуулахын тулд хувиараа бизнес эрхэлдэг хүн өөрөө болон түүний үйл ажиллагааны талаархи мэдээлэл өгөх, бүртгүүлэх, эдийн засгийн харилцаанд орохдоо ашиглах ёстой. Шаардлагагүй байх нь IP-ийн хууль бус үйл ажиллагаа нь боломжит түнш, үйлчлүүлэгчдийг няцаахад хүргэдэг. Учир нь энэ нь гүйлгээний эрсдлийг нэмэгдүүлдэг.

Шаардлагатай, заавал байх шаардлагатай IP-ийн шаардлагууд байдаг. Дараах мэдээлэл зайлшгүй шаардлагатай:

• Нэр, хаяг (бүртгэлийн дугаартай ижил байж болно);
• Иргэн-хувь хүний бизнес эрхлэгчдийн ТИ;
• IP (OGRN) бүртгэлийн гэрчилгээнд заасан дугаар .

Дээрхээс гадна нэмэлт мэдээлэл байж болно:

• Боломжтой бол банкны дансны дэлгэрэнгүй (т / с);
• Холбоо барих утас (бас шаардлагын нэг хэсэг байж болно);
• Кодон OKPO ба OKATO.

Энэ нь дээр дурьдсан мэдээллээс харахад IP үйл ажиллагааны хууль ёсны байдлыг шалгаж, баталгаажуулах боломжтой юм.

Нэмэлт боловч маш чухал төлбөрийн мэдээлэл

Өмнө дурьдсанчлан, PI-ийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг түүний банкны дансанд хандана уу. Тиймээс бид банкны талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл авах боломжтой.

PI-тэй харилцан мэдээлэл солилцохын тулд та түүний болон түүний акаунтын талаарх дараах мэдээллийг мэдэх хэрэгтэй:

• Бүрэн нэр Хувиараа бизнес эрхлэгч;
• No. p / s нь хорин цифрүүдийн цуглуулга юм;
• Данс нээгдсэн банкны нэр (хүлээн авагч банк);
• Банкны харилцагчийн данс (хорин тоо);
• BIC - банкны дансны дугаар;
• Татвар төлөгчийн үнэмлэх - хувь хүн татвар төлөгчийн дугаар;
• CAT - бүртгэлийн шалтгаан.

Компани, хувь хүмүүст зориулсан банкны шаардлага

Хэрвээ хөрөнгө оруулагч нь аж ахуйн нэгж бол түүний овог нэрийг бүтэн нэрээр нь бичнэ. Тодруулбал, компанийн бүрэн бүтэн байдал, овог нэр, хаяг, захирлын овог нэр, аж ахуйн нэгжийн банкны дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл, холбоо барих утасны дугаар, пүүс компанийн талаархи бусад чухал мэдээллүүд орно.

Санг шилжүүлэх зорилгоор хувь хүний хувьд дансны дугаарыг зааж өгнө. Хэрэв данс нь картын данс бол нэмэлт картын дугаар бол урд тал дээр заасан картын дугаар юм.

Банкны шаардлага

Дээрх төлбөрийн нарийвчилсан сүүлийн таван байрлал дээр байршлын хаягийг нэмэх нь банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл юм. Эдгээр нь зээлийн байгууллага бүрт өвөрмөц бөгөөд хоёуланг нь бие даан ашиглаж болно (хэрэв банк шилжүүлэх тохиолдолд) болон тодорхой дансны өгөгдөлтэй (капиталжуулсан санг банкинд нээсэн данс руу) ашиглаж болно. Тэдгээрийг мэддэг, мөн дансны дугаар, хүлээн авагчийн овог нэр, та бэлэн бус шилжүүлэг, төлбөр болон бусад тооцоолол хийж болно.

Төлбөрийн даалгаврыг бэлтгэх үед үүнийг маш болгоомжтой хийх нь маш чухал юм. Өөрөөр хэлбэл таны мөнгө зүгээр л буруу дансанд орвол буруу алдааг засахад хэцүү байх болно.

Бид IP, аж ахуйн нэгжүүд, дансны дэлгэрэнгүй (төлбөр) болон банкинд юу шаардлагатай байгааг шалгаж үзсэн. Одоо та мөнгө шилжүүлэх эсвэл эдийн засгийн бусад харилцаанд орох хэрэгтэй бол яг ямар шаардлага тавьдаг талаар мэдэх болно.