Харилцан сан "Альфа банк" ургац, динамик шинжилгээ, үнэлгээ

Харилцан сан "Альфа банк" ОХУ-ын хүн амын дунд улам бүр түгээмэл болж байна. гол шалтгаан нь ордын ашигт нэмэгдүүлэх явдал юм.

Мючелийн сан гэж юу вэ?

Хугацааны хамтын сан - Нэгж хөрөнгө оруулалтын сан, хөрөнгө цогцолбор, мэргэжлийн компанид итгэх итгэл удирдлага дээр суурилсан нь товчлол юм. сангийн зорилго нь ирээдүйд эд хөрөнгийн үнэ цэнийг нэмэгдүүлэх явдал юм.

Сангийн хөрөнгийг үүсгэн байгуулагчид хувьцааны бүрдэнэ. нийтийн санг үүсгэхийн тулд, тэд түүний үл хөдлөх хөрөнгийн менежментийн компанийн захиран зарцуулах эрхийг шилжүүлэх шаардлагатай байна.

мэргэшсэн компани

Энэ нь мэргэжлийн компани, харилцан хөрөнгө удирддаг гэж үзэж байна. Удирдлагын хөрөнгө оруулагчдын ашиг сонирхлыг хангасан байх ёстой, хуулийн цааш явах байх.

Харьцаа хадгаламж эзэмшигч харилцан сангийн хэмжээг тодорхойлно. өөрөө, хувьцааны - Аюулгүй байдлын эд хөрөнгийн өмчлөх эрхийг баталгаажуулах. Мөн сангийн эзлэх хувь эзэмшигчийн хэмжээг тодорхойлдог.

Харилцан сан "Альфа-банк"

Өнгөрсөн зууны төгсгөлд, "Альфа Capital" -ын нэг хэсэг болж байна "Альфа-банк". Одоогийн байдлаар тус компани хэрэгжүүлэх, бүлэг нь маш том давуу тал юм дөрвөн зуу гаруй оноо байна.

Одоо хэрэглэгчид харилцан сангийн өргөн хүрээтэй байдаг. Эдгээр нь бүгд гурван категорид хувааж болно:

• сонгодог;
• салбарын хөрөнгө;
• тусгай сан.

Хөрвөх чадвар, эрсдэл, харилцан сангийн буцах хамтдаа хөрөнгө оруулалтын бүтэц нь "Альфа банк", өөр хоорондоо ялгахын. Сонгодог хамтын сан бонд, хувьцаа гэж үзэж байна. багцын найдвартай энэ нь бондын хэмжээгээр тодорхойлогдоно. Энэ нь гол дүрмийг санаж байх шаардлагатай юм: харилцан сангийн багцад хувьцааны тооны хөрөнгө үүсэхэд үед "Альфа-банк" унах болно, гэхдээ мөнгө алдах эрсдэл маш бага байдаг. нэгж хөрөнгө оруулалтын сангийн бүтэц дэх хувьцааны тоотой хувь тэнцүүлэн, өндөр ургац өндөр, улмаар багцын эрсдлийг нэмэгдүүлдэг: Энэ дүрэм нь урвуу ажилладаг.

харилцан сангийн салбарын хувьд, тэд эдийн засгийн тодорхой салбарт хамаарна. Жишээ нь, худалдаа, гэх мэт нөөц, дэд бүтэц, байна. Тиймээс хөрөнгө оруулагч сангийн нэг нь түүний мөнгийг хөрөнгө оруулалт бол орлого эдийн засгийн холбогдох салбарт өсөх байх болно л олж авах болно.

шинж чанар харилцан сан. Сонгодог хамтын сан

харилцан сангийн нэрээр тэдний зорилтот үзэгчид эрсдэлтэй үйл ажиллагаанд маш их өртөмтгий биш юм консерватив хөрөнгө оруулагчид байна гэж ойлгож болно. Сонгодог хамтын сан "Альфа банк" санхүүгийн хэрэгсэл, сонгодог багцын бүрдүүлэгч элементүүд гэж юу вэ бонд, хувьцаа нь чөлөөлөхийн тулд тэдэнд мөнгө хөрөнгө оруулах хүсэлтэй хүмүүст хөрөнгө оруулагчид гомдол гаргаж болно.

Харилцан сангийн менежерүүд ийм mene эрсдэлтэй болгож багцыг тэнцвэржүүлэх үзээрэй. Сонгодог хамтын сан нь дараах харилцан хөрөнгө оруулах:

1. Micex индекс.
2. Тэнцэл.
3. Шингэн хувьцаа.
4. Бонд нэмэх.
5. Өсөлтийн хувьцаанууд.
6. Eurobonds.
7. Нөөцийн.

Энэ төрлийн хөрөнгө оруулалтын сангийн хамгийн түгээмэл байдаг. Тэд бараг бүх мэргэжлийн компани байна. харилцан сангийн динамик хяналт-шинжилгээ, "Альфа-банк" эсвэл өөр менежментийн компани нь АНУ-ын санд хөрөнгө оруулалт хэр ашигтай ойлгох боломжийг олгодог.

"Альфа-банк" хамтын хөрөнгө оруулалтын сан "тэнцвэр"

Энэ PIF үндсэн хэрэгслүүдийг хөрөнгийн зах зээл болон ОХУ-ын том компаниудын бонд юм. Энэ сан нь балансын гол шалтгаан болж байна. Аль хэдийн "тэнцэл" гэж эхний гурван жилийн хугацаанд бараг 65% нь үнэ өссөн байна.

түүний үнэ цэнэ харилцан сангийн оршин эхний зургаан сарын байдлаар 0.3% -иар буурсан байна. Гэсэн хэдий ч, эхний жилийн эцэст, харилцан сан "тэнцвэр" -ийн үнэ бараг 21% -иар өссөн байна. түүний сан утгын үүсэх оноос хойш 60% -иар өссөн байна.

"Альфа-банк" хамтын хөрөнгө оруулалтын сан "Gainers"

Энэ сан нь маш том биш, бага зэрэг мэддэг компаниуд нь хувьцаа мөнгөө хөрөнгө оруулалт хийх хөрөнгө оруулагч олгодог. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид өндөр өсөлтийн хэтийн төлөвт хадгалахын зэрэгцээ үнэт цаасны компаниудыг худалдан авч байна.

Үүнээс гадна, PIF "Gainers" дэлхийн өнцөг булан бүрээс компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх боломж олгож байна. Улмаас энэ боломжийг нь төрөлжүүлэх нь өндөр түвшинд хүрч байна.

сангаас 0.72% -иар өссөн нь өөрийн үнэ цэнийг эхэлснээс хойш эхний сард. Зургаан сарын дараа PIF түүний үнэ 13% нэмэгдсэн байна. Сан байгуулагдсан цагаас эхлэн, түүний үнэ цэнэ нь 117-аас дээш%, нэгжийн хөрөнгө оруулалтын сан "тэнцвэр" -ийн утгаас бараг хоёр дахин их өссөн байна.

"Альфа-банк" хамтын хөрөнгө оруулалтын сан "бондыг Plus"

Маш өндөр найдвартай байдал нь төрийн мэдэлд буй өрийн хэрэглүүр юм. PIF "Альфа банк", "Бонд Plus" эрсдэл багатай үнэт цаас худалдан авах хөрөнгө оруулагч олгодог. Ийм үнэт цаасыг гаргагч улсын актаас бүрдэнэ.

нэгж хөрөнгө оруулалтын сан үнэ цэнэ "бондын нэмэх" 220% -иар нэмэгдсэн нь байгуулагдсан цагаасаа хойш. Энэ нь "Альфа банк" санал болгосон бүх нийтийн хөрөнгийг дундаас хамгийн шилдэг үр дүнгийн нэг юм. Их олз зөвхөн "Eurobonds" (бараг 300%) болон "шингэн хувьцаа" (ойролцоогоор 230%).

"Альфа банк" -аар заасан бусад сонгодог хамтын сан

харилцан сан "Альфа-банк" нь дүн шинжилгээ үнэ цэнийн хамгийн том өсөлт нь "шингэн хувьцааг" болон "Eurobonds" харьяалагддаг болохыг харуулж байна. Бага зэрэг ард болон "бонд нэмэх." PIF "Нөөц" 190% -иар үнэ өссөн байна.

Зөвхөн сонгодог сан байгуулагдсан цагаасаа хойш үнэ буурч байна, "Micex" юм. гурван жил, түүний үнэ цэнэ нь тал хувиар нэмэгдсэн байна - Тэр эхэнд сайн үр дүнг харуулах боловч 12% -иар үнэ буурсан байна. Сангийн гол хэрэгсэл нь дотоодын компаниудын үнэт цаасны байна.

Мэргэжлийн хамтын сан

"Стратегийн хөрөнгө оруулалт", "Альфа Капитал" болон "Алт" сангийн Энэ ангилалд гурван ангилалд хуваагддаг. Эхний сангийн нэр эхлэн та энэ хугацаа, валютаар төрөлжсөн болно багцын хөрөнгө оруулах хөрөнгө оруулагчийг явдал гэж ойлгож болох юм. Ийм багцын урт хугацааны, дунд хугацааны үнэт цаас орж болно. эхний зургаан сарын сан бараг 5% үнэ цэнийн алдсан, харин одоо түүний үнэ нь түүний үүсэх үед байснаасаа 128% их байна.

Маш их Би үнэ PIF "Алт" унасан. байгуулагдсан цагаасаа хойш гурван жилийн дараа үнэ санд 76% -иар өссөн, гэхдээ одоогийн байдлаар үнийн өсөлт 1% -иас бага байна.

"Альфа капитал" зах зээл дээр байдаг бүх нийтийн хөрөнгийг дунд хамгийн эртний сангийн нэг юм. Түүний онцлог нь интервал мөн чанар юм. Одоогийн байдлаар тэрээр бараг 270% -ийн үнэ нэмэгдсэн. Энэ нь хамтын сангийн хамгийн их шингэн хувьцаа, найдвартай бонд, түүнчлэн их хэмжээний өсөлт нь өндөр мөнх үнэт цаасны хүртэл хийсэн байна.

салбар сан

Энэ бүлэг нь таван санхүүжилт бүрдэнэ: "технологи", "Дэд бүтэц", "брэнд", "Худалдаа" болон "Resources". сангийн жагсаалтад анхны өндөр технологийн салбарт үйл ажиллагаа явуулдаг компаниудын хувьцааны мөнгө хөрөнгө оруулах хөрөнгө оруулагчийг олгодог. Ийм компаниудын үнэт цаасны гол ялгаа нь өндөр өсөлтийн хэтийн төлөв байна. Энэ санд хөрөнгө оруулалт нь урт удаан цаг хугацааны тохиромжтой байж болох юм. харилцан сангийн эхэлснээс хойш түүний өртөг нь бараг 110% -иар нэмэгдсэн байна. эхний жилд хэдий ч үнийн тогтвортой санд буурч байна.

Харилцан сан "Трейд" болон "Resources" тус бүр 65% -иар үнэ өссөн байна. Эхний сан худалдааны салбарт хамаарах компаниудын хөрөнгө оруулалт, түүнчлэн химийн аж үйлдвэр, механик инженер, хүнсний үйлдвэрлэлийн салбарыг хийх боломж олгодог. "Ресурс" -д хөрөнгө оруулалт нь газрын тос, байгалийн хийн хөрөнгө оруулалт санал салбарт орчин үед маш их ирээдүйтэй юм.

Харилцан сан "брэнд" болон "Дэд бүтцийн" тус тус 31%, 12% -ийн үнэ цэнэ алдсан. PIF "брэнд" санхүүгийн салбарт хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгодог. Төсвийн ерөнхийлөн захирагч төрөлжүүлэх - улс, валютын даяар. "Дэд бүтцийн" Эрчим хүчний салбар дахь хөрөнгө оруулалт нь тогтвортой ногдол ашиг авах явдал юм. Гэсэн хэдий ч, түүний ашигт сүүлийн жилүүдэд нэлээд буурсан байна.

Gamer сэтгэгдэл

хөрөнгө оруулалтын харилцан хөрөнгө оруулалтын сан сонгохдоо харилцан сангийн тухай тусламжийн үнэлгээний ирсэн "Альфа банк". Мэдээж хэрэг, тэд нь эерэг буюу сөрөг байж болно. Интернэт дэх олон хэрэглэгчид хамтын сан нь тогтвортой орлого баталгаа өгч чадахгүй байгаа нь тэдний сэтгэл ханамжгүй илэрхийлэх.

сонгодог "Eurobonds" PIF хамгийн алдартай нь бидний нэрлэдэг. өндөр технологийн - Мөн олон хамтын сан салбарт хөрөнгө оруулалт хийх, тухайлбал эхлээд байна. Энэ нь ихэвчлэн хамтын сан хөрөнгө оруулалтын объектуудын жагсаалтыг өргөжин тэлж байгаа нь эерэг байдлаар бичигдсэн байдаг.